Unsere AML Richtlinie und Ihre Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir im Luckywave Casino gesetzliche Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei umsetzen und welche Dokumente wir von Ihnen brauchen. Diese Regeln schützen Ihr Geld und unseren Betrieb, sie sind keine Formalität, sondern Bedingung unserer Lizenz MGA/B2C/824/2023.

Unsere AML Richtlinie

Verpflichtung aus der Lizenz

Wir betreiben diese Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/824/2023 der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterstehen wir vollständig dem maltesischen Geldwäschereigesetz sowie den FATF-Empfehlungen. Wir müssen verdächtige Transaktionen erkennen, melden und verhindern, dass unsere Plattform zur Umwandlung illegaler Gelder genutzt wird.

Als Teil unseres internen AML-Programms führen wir Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeiter regelmässig und führen bei Auffälligkeiten eine erweiterte Prüfung durch. Verdachtsmeldungen gehen an die Financial Intelligence Analysis Unit Malta, ohne dass wir Sie darüber informieren dürfen. Diese gesetzliche Schweigepflicht gilt auch für uns.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir sie auch früher anfordern. Ohne abgeschlossene Prüfung können wir keine Auszahlung freigeben, das ist gesetzlich vorgeschrieben.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig fotografiert
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, maximal 3 Monate alt
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Zahlungskarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Kontoinformationen

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Ihre Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und nur von befugten Mitarbeitern der Compliance-Abteilung eingesehen. Wir geben sie niemals an Dritte weiter, ausser an Aufsichtsbehörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• 2. Laden Sie Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch
• 3. Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen innerhalb von 48 Stunden
• 4. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail an [email protected] oder direkt in Ihrem Konto

Herkunft Ihrer Mittel

Was wir akzeptieren

Bei grossen Einzahlungen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder wiederholten Ein- und Auszahlungen ohne nennenswertes Spiel können wir einen Nachweis der Mittelherkunft verlangen. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 20000 CHF oder eine einzelne Einzahlung von 10000 CHF und mehr.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankausweise oder Verkaufsbelege. Wir fragen nicht aus Neugier, sondern weil die MGA uns dazu verpflichtet, wenn Transaktionen nicht zu Ihrem bekannten Profil passen.

• Lohnabrechnung der letzten 3 Monate
• Jahressteuerbescheid
• Bankauszug mit sichtbaren Zuflüssen
• Nachweis über Vermögensverkäufe oder Erbschaft

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Limits und die Same-Method-Regel

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf demselben Weg aus, auf dem das Geld eingezahlt wurde. Erhält der Kontoinhaber keinen Adressnachweis, akzeptieren wir alternativ eine aktuelle Bankrechnung.

Wenn die Verifizierung scheitert

Fehlen Dokumente oder stimmen sie nicht mit Ihren Kontoangaben überein, frieren wir Auszahlungen ein. Sie können in der Regel weiterspielen, aber kein Geld abheben. Setzen Sie sich mit dem Support in Verbindung, wir suchen gemeinsam eine Lösung.

Bei Fälschungen, widersprüchlichen Angaben oder wenn Sie die Verifizierung nach zweimaliger Aufforderung innerhalb von 30 Tagen nicht abschliessen, können wir das Konto sperren und ausstehende Guthaben bis zur Klärung zurückhalten. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir zur Meldung und bei schweren Verstössen zur Kontokündigung verpflichtet.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Kontoschliessung auf, sofern es das maltesische Gesetz verlangt. Danach löschen wir sie unwiderruflich. Aufsichtsbehörden und Finanzaufseher können während dieser Frist Einsicht verlangen, das ist der einzige Grund für die lange Speicherdauer.

Sie können jederzeit über [email protected] eine Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet Ihre Fragen zu Ablauf und Status der Prüfung.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung im Luckywave Casino?

Bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen kann es etwas länger dauern.

Warum muss ich die gleiche Methode für Auszahlungen nutzen?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Geld über einen anderen Weg abfliesst, als es eingezahlt wurde. Das ist eine AML-Vorgabe aus unserer MGA-Lizenz.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen?

Ja, Einzahlungen sind vor der Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch zwingend Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.

Wann verlangen Sie einen Herkunftsnachweis der Mittel?

Bei kumulierten Einzahlungen ab 20000 CHF, einzelnen Einzahlungen ab 10000 CHF oder wenn Ihre Transaktionen nicht zu Ihrem Spielerverhalten passen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt fünf Jahre und löschen sie danach unwiderruflich. Zugriff haben ausschliesslich befugte Compliance-Mitarbeiter.